Bagi anda yang tidak tahu, pengubahan wang haram merujuk kepada proses menukarkan wang yang diperoleh melalui cara yang tidak sah kepada sumber yang sah.
'Pembersihan Wang' juga merupakan salah satu istilah yang selalu menjadi sebutan ramai.
Di sini kita akan menunjukkan 4 cara anda boleh membersihkan wang haram, tapi jangan lakukannya!
1. Berjudi Di Kasino
Apakah cara yang lebih baik untuk membasuh wang daripada mengisytiharkan kemenangan anda di kasino?
Anda boleh bermain beberapa pusingan dengan menggunakan cip yang ditukar daripada wang tunai haram tanpa mendedahkan identiti.
Selepas itu, cip yang ada pada akhir perjudian ditukar semula beserta resit. Anda boleh membuat tuntutan bahawa jumlah cip yang ada merupakan jumlah yang anda menangi.
Sekiranya wang tunai yang terlibat berjumlah besar, proses pengubahan wang di kasino boleh dipercepatkan dengan menggunakan beberapa pemain.
Satu contoh ialah apabila dua rakan bermain di meja rolet yang sama, di mana seorang pemain bertaruh pada semua merah dan satu lagi pada semua hitam.
Selagi hasilnya bukan sifar atau dua sifar, salah seorang pemain akan memenangi pertaruhan tersebut dan jumlah yang dimenangi daripada rakan lain menjadi kemenangan yang sah.
Sekali lagi, kerugian akan disembunyikan sementara 'kemenangan' akan ditukar kembali bersama-sama resit.
2. Mencampurkan Dana Dalam Perniagaan Sah
Satu lagi cara yang anda boleh gunakan untuk menghalalkan dana haram adalah dengan menubuhkan pelbagai perniagaan untuk mencampurkan wang yang kotor dengan pendapatan yang sah.
Walaupun syarikat yang ditubuhkan adalah sah di sisi undang-undang dan boleh beroperasi seperti perniagaan biasa, perniagaan tersebut boleh melaporkan pendapatan mereka secara keterlaluan, dengan cara invois berlebihan untuk membenarkan aliran masuk wang kotor.
Perniagaan yang berjalan berasaskan tunai seperti kelab malam menyebabkan aliran masuk wang lebih sukar untuk dikesan.
Syarikat kosong yang ditubuhkan tanpa sebarang aset atau operasi juga boleh digunakan untuk pengubahan wang haram.
Syarikat-syarikat ini hanya membuat transaksi palsu yang berupa perniagaan biasa untuk membenarkan aliran masuk tunai.
Dana yang diterima boleh juga dikitar menerusi beberapa syarikat lagi sebelum pulang ke poket anda sebagai wang yang halal.
3. Penstrukturan Dana
Disebabkan bank-bank mempunyai prosedur pencegahan pengubahan wang, anda menghadapi halangan untuk memindahkan sejumlah wang yang besar melalui bank.
Dalam perkara ini anda boleh cuba melakukan penstrukturan dana. Amalan ini memerlukan anda untuk mengupah ramai pekerja jangka pendek untuk membuat banyak deposit kecil ke beberapa akaun.
Beberapa kitaran akan dijalankan sebelum dana tersebut pulang ke dalam akaun anda sekali, sama ada ke akaun luar pesisir atau dalam akaun syarikat palsu.
Kaedah ini mungkin memakan lebih panjang untuk membersihkan wang sekiranya jumlah yang terlibat sangat besar, kerana pemindahan perlu mengambil masa beberapa hari untuk mengelakkan syak wasangka.
Anda perlu teliti untuk memindahkan dana beberapa kali melalui pertukaran asing dan membuat pemindahan melalui bank-bank yang mengekalkan tahap kerahsiaan yang tinggi seperti Bank Swiss.
4. Jual Beli Hartanah Untuk Keuntungan (Flipping)
Pengubahan wang haram menggunakan rangkaian yang luas dengan beberapa nama dan akaun yang berbeza untuk melaksanakan urus niaga.
Sebagai contoh, wang haram boleh mengalir menerusi urus niaga hartanah. Anda boleh membeli rumah atau tanah daripada penjual tetapi memperkecilkan nilai pembelian dalam kertas.
Penjual kemudian bersetuju untuk menerima perbezaan antara nilai sebenar pembelian dengan nilai kertas di bawah meja.
Pembeli kemudiannya "menjual" hartanah itu kepada rakan lain dengan nilai yang lebih tinggi. Perbezaan di antara harga jualan dengan harga belian kemudiannya menjadi wang bersih yang diperoleh melalui jual beli hartanah.
Kesimpulan
Pengubahan wang haram mempunyai impak yang besar terhadap semua orang dalam pelbagai cara. Kita mungkin berpendapat bahawa ia tidak mempunyai apa-apa kaitan dengan kita, tetapi aktiviti ini memperlahankan ekonomi global dengan teruk.
Kegiatan ini membiayai dan menyokong penyeludupan, pemerdagangan manusia, perniagaan dadah, serta pembelian senjata dan bantuan kepada kumpulan pengganas.
Proses itu semuanya dilakukan dengan berkesan dan selalunya dengan bantuan golongan profesional seperti peguam, ahli ekonomi dan ahli bank tanpa meninggalkan jejak (sebenarnya, kes-kes ini jarang dibawa ke muka pengadilan).
Barangan yang diseludup dijual dengan harga yang jauh lebih murah daripada yang dijual oleh perniagaan yang sah, justeru kegiatan ini menjejaskan pendapatan.
Keuntungan yang diperoleh secara haram juga berjaya dilarikan daripada cukai. Kesan buruk pengubahan wang tidak terhingga!
Kita mungkin kelihatan terlalu lemah untuk memerangi aktiviti ini tetapi apa yang kita boleh lakukan adalah sekurang-kurangnya tidak menyokong mereka melalui apa-apa cara yang boleh.
Satu cara yang segera ialah tidak mengikut tips dalam artikel ini untuk menghalang diri daripada amalan pengubahan wang haram itu!
Kami berharap anda menikmati artikel ini dan mengikuti lebih banyak penulisan kami pada masa hadapan.
BACA INI JUGA: 10 Negara Dengan Pengaliran Wang Haram Paling Besar Di Dunia!
Sumber: loanstreet
'Pembersihan Wang' juga merupakan salah satu istilah yang selalu menjadi sebutan ramai.
Di sini kita akan menunjukkan 4 cara anda boleh membersihkan wang haram, tapi jangan lakukannya!
1. Berjudi Di Kasino
Apakah cara yang lebih baik untuk membasuh wang daripada mengisytiharkan kemenangan anda di kasino?
Anda boleh bermain beberapa pusingan dengan menggunakan cip yang ditukar daripada wang tunai haram tanpa mendedahkan identiti.
Selepas itu, cip yang ada pada akhir perjudian ditukar semula beserta resit. Anda boleh membuat tuntutan bahawa jumlah cip yang ada merupakan jumlah yang anda menangi.
Sekiranya wang tunai yang terlibat berjumlah besar, proses pengubahan wang di kasino boleh dipercepatkan dengan menggunakan beberapa pemain.
Satu contoh ialah apabila dua rakan bermain di meja rolet yang sama, di mana seorang pemain bertaruh pada semua merah dan satu lagi pada semua hitam.
Selagi hasilnya bukan sifar atau dua sifar, salah seorang pemain akan memenangi pertaruhan tersebut dan jumlah yang dimenangi daripada rakan lain menjadi kemenangan yang sah.
Sekali lagi, kerugian akan disembunyikan sementara 'kemenangan' akan ditukar kembali bersama-sama resit.
2. Mencampurkan Dana Dalam Perniagaan Sah
Satu lagi cara yang anda boleh gunakan untuk menghalalkan dana haram adalah dengan menubuhkan pelbagai perniagaan untuk mencampurkan wang yang kotor dengan pendapatan yang sah.
Walaupun syarikat yang ditubuhkan adalah sah di sisi undang-undang dan boleh beroperasi seperti perniagaan biasa, perniagaan tersebut boleh melaporkan pendapatan mereka secara keterlaluan, dengan cara invois berlebihan untuk membenarkan aliran masuk wang kotor.
Perniagaan yang berjalan berasaskan tunai seperti kelab malam menyebabkan aliran masuk wang lebih sukar untuk dikesan.
Syarikat kosong yang ditubuhkan tanpa sebarang aset atau operasi juga boleh digunakan untuk pengubahan wang haram.
Syarikat-syarikat ini hanya membuat transaksi palsu yang berupa perniagaan biasa untuk membenarkan aliran masuk tunai.
Dana yang diterima boleh juga dikitar menerusi beberapa syarikat lagi sebelum pulang ke poket anda sebagai wang yang halal.
3. Penstrukturan Dana
Disebabkan bank-bank mempunyai prosedur pencegahan pengubahan wang, anda menghadapi halangan untuk memindahkan sejumlah wang yang besar melalui bank.
Dalam perkara ini anda boleh cuba melakukan penstrukturan dana. Amalan ini memerlukan anda untuk mengupah ramai pekerja jangka pendek untuk membuat banyak deposit kecil ke beberapa akaun.
Beberapa kitaran akan dijalankan sebelum dana tersebut pulang ke dalam akaun anda sekali, sama ada ke akaun luar pesisir atau dalam akaun syarikat palsu.
Kaedah ini mungkin memakan lebih panjang untuk membersihkan wang sekiranya jumlah yang terlibat sangat besar, kerana pemindahan perlu mengambil masa beberapa hari untuk mengelakkan syak wasangka.
Anda perlu teliti untuk memindahkan dana beberapa kali melalui pertukaran asing dan membuat pemindahan melalui bank-bank yang mengekalkan tahap kerahsiaan yang tinggi seperti Bank Swiss.
4. Jual Beli Hartanah Untuk Keuntungan (Flipping)
Pengubahan wang haram menggunakan rangkaian yang luas dengan beberapa nama dan akaun yang berbeza untuk melaksanakan urus niaga.
Sebagai contoh, wang haram boleh mengalir menerusi urus niaga hartanah. Anda boleh membeli rumah atau tanah daripada penjual tetapi memperkecilkan nilai pembelian dalam kertas.
Penjual kemudian bersetuju untuk menerima perbezaan antara nilai sebenar pembelian dengan nilai kertas di bawah meja.
Pembeli kemudiannya "menjual" hartanah itu kepada rakan lain dengan nilai yang lebih tinggi. Perbezaan di antara harga jualan dengan harga belian kemudiannya menjadi wang bersih yang diperoleh melalui jual beli hartanah.
Kesimpulan
Pengubahan wang haram mempunyai impak yang besar terhadap semua orang dalam pelbagai cara. Kita mungkin berpendapat bahawa ia tidak mempunyai apa-apa kaitan dengan kita, tetapi aktiviti ini memperlahankan ekonomi global dengan teruk.
Kegiatan ini membiayai dan menyokong penyeludupan, pemerdagangan manusia, perniagaan dadah, serta pembelian senjata dan bantuan kepada kumpulan pengganas.
Proses itu semuanya dilakukan dengan berkesan dan selalunya dengan bantuan golongan profesional seperti peguam, ahli ekonomi dan ahli bank tanpa meninggalkan jejak (sebenarnya, kes-kes ini jarang dibawa ke muka pengadilan).
Barangan yang diseludup dijual dengan harga yang jauh lebih murah daripada yang dijual oleh perniagaan yang sah, justeru kegiatan ini menjejaskan pendapatan.
Keuntungan yang diperoleh secara haram juga berjaya dilarikan daripada cukai. Kesan buruk pengubahan wang tidak terhingga!
Kita mungkin kelihatan terlalu lemah untuk memerangi aktiviti ini tetapi apa yang kita boleh lakukan adalah sekurang-kurangnya tidak menyokong mereka melalui apa-apa cara yang boleh.
Satu cara yang segera ialah tidak mengikut tips dalam artikel ini untuk menghalang diri daripada amalan pengubahan wang haram itu!
Kami berharap anda menikmati artikel ini dan mengikuti lebih banyak penulisan kami pada masa hadapan.
BACA INI JUGA: 10 Negara Dengan Pengaliran Wang Haram Paling Besar Di Dunia!
Sumber: loanstreet
Banyak lagi menarik FB kami
http://ift.tt/14Mtwjx
via Sembang Maniac
0 Komentar untuk "4 Cara 'Mencuci' Duit Melalui Pengubahan Wang Haram"